Новая Генеральная лицензия OFSI– шанс на возврат денег, заблокированных из-за санкций
В 2022 г. многие российские компании столкнулись с беспрецедентными блокировками валютных платежей в связи с введением санкций США и Великобритании против российских банков.
Как происходила блокировка?
Великобритания (OFSI) и США (OFAC) с 2022 г. вводили все новые и новые санкции против российских банков. Среди первых: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк и др.
Учитывая отсутствие опыта работы с санкциями, многие банки далеко не сразу среагировали на введение санкций, многие продолжили принимать к исполнению валютные платежи клиентов в долларах США, фунтах, евро.
И как следствие, такие платежи массово стали блокироваться на корреспондентских счетах иностранных банков-корреспондентов. Даже несмотря на то, что сами компании-клиенты банков не являлись подсанкционными лицами и не были включены в санкционные списки.
Логика блокировки заключалась в том, что в транзакциях участвует сам подсанкционный банк, и следовательно, денежные средства должны быть заблокированы.
Что делать клиентам?
В возникшей ситуации ряд клиентов обратились с судебными исками в целях взыскания убытков с российских банков. Однако, судебная система встала на сторону банков. Многие суды указали в решениях, что у клиентов есть необходимость самостоятельно обратиться в OFAC и OFSI для разблокировки своих активов.
Иными словами, фактически единственным способом вернуть замороженные платежи остается подача заявлений на получение лицензий в OFAC и OFSI.
Проблема заключалась в том, что изначально санкционное регулирование не содержало четких и прозрачных оснований для выдачи лицензий в отношении лиц, которые не подпали под санкции, но чьи деньги были заблокированы из-за участия в транзакции подсанкционного банка.
Новая Генеральная лицензия OFSI – новая надежда?
07 ноября 2024 г. вступила в действие Генеральная лицензия OFSI INT/2024/5394840. Ее условия как раз и содержат механизм разблокировки денежных средств клиентов, которые не состоят в санкционных списках Великобритании.
Согласно данной лицензии клиенты, чьи платежи были инициированы в 2022 г., вправе получить денежные средства обратно при соблюдении ряда условий. В частности, деньги могут быть возвращены на счет клиента, открытый в несанкционном банке.
Условия лицензии действуют до 6 ноября 2025 г.
Однако, ситуация осложняется тем, что большинство банков, попавших под британские санкции, также попали и под американские санкции.
Это означает, что помимо лицензии OFSI необходимо также получить лицензию OFAC.
Иными словами указанная выше Генеральная лицензия OFSI позволяет разблокировать активы только с точки зрения санкционного регулирования Великобритании, и не снимает вопрос о получении лицензии OFAC.
Как происходит рассмотрение заявлений OFAC и OFSI?
Непосредственно подача заявлений на выдачу лицензий осуществляется в режиме онлайн. Само рассмотрение по срокам непредсказуемо и может длиться месяцами. Вызвано это, в том числе, огромным количеством запросов на выдачу лицензий.
Учитывая длительность процедуры, важно на первом этапе правильно и без ошибок заполнить заявку, а также приложить необходимый перечень документов с переводом на английский язык, чтобы повысить шансы на успешное и ускоренное рассмотрение вашей заявки.
Что делать клиентам?
В связи с выпуском новой Генеральной лицензии OFSI мы рекомендуем всем компаниям и физическим лицам, чьи денежные средства заблокированы, подать заявление на выдачу лицензии OFAC в кратчайшие сроки.
В случае успешного получения лицензии OFAC до 5 ноября 2025 г., существенно возрастают шансы на возврат заблокированных денежных средств.
Учитывая длительность сроков рассмотрения заявлений OFAC (от 6 месяцев), времени остается не так много.
Важно корректно оформить заявку и приложить документы по списку с тем, чтобы заявка была рассмотрена до окончания действия Генеральной лицензии OFSI.
Наша команда готова предложить комплексную поддержку и помощь в составлении и подаче заявок в OFAC и OFSI. Мы также ведем коммуникацию с иностранными банками корреспондентами по вопросу дальнейшего возврата денежных средств на счета клиентов.